Распространенные стереотипы о работе на Форексе

Постсоветский менталитет не всегда понятен человеку, родившемуся и выросшему в цивилизованном гражданском обществе. Все блага капитализма, появившиеся в России и других странах СНГ после падения тоталитарного строя и распада СССР, на нашей почве породили такого гибрида, что никакому Мичурину и не снилось. Появившийся в 1994-95 годах в России доступ к рынку FOREX сразу дал пищу для новых экспериментов с массовым сознанием.

Стереотип 1: FOREX - это азартная игра.

Действительно, кредитное плечо 1:100, а то и 1:200, практикуемое во многих российских дилинговых центрах, приближает торговлю на этом рынке к рулетке. Такой финансовый рычаг используется на Западе довольно редко. Хотя российский обыватель уже научен горьким опытом, говорящим о том, что подобные игры до хорошего не доводят, но это мало кого остановливает, и реклама дилинговых центров иногда напоминает всем известные сентенции: "Кручу-верчу, (дальше подставляйте нужное слово в меру своего воспитания) хочу. Вот вам сто рублей на покупку "Жигулей". Любимая игра Аллы Пугачевой и Раисы Горбачевой". Многие из новичков, решивших "поиграть в FOREX" не имеют ни малейшего представления о том, каков механизм этой "игры", какими факторами вызваны изменения валютных курсов и т.п.

Стереотип 2: FOREX - легкий путь к обогащению.

Легких путей к обогащению не бывает. В конечно итоге, приходится трудиться в поте лица даже не совсем честным личностям в их стремлении "заработать" на жизнь. Не говоря уже о людях, выбравших легальный бизнес. Квинтэссенцию подобного мнения мне недавно удалось услышать от одного знакомого. Тот, очевидно, начитавшись рекламы в Интернете, изрек: "Так это значит, можно тысяч десять долларов поставить, И… НЕ РАБОТАТЬ". Вот она, сермяжная правда. Сидеть дома, ничего не делать и при этом получать деньги.

Эта красивая фантазия разбивается в пух и прах, когда человек действительно приступает к торговле. Любой вид биржевой деятельности сопровождается колоссальной психической нагрузкой. Что касается доходов, то торговля с использованием кредитного плеча не особо выделяется своей доходностью по сравнению с такими видами бизнеса, как например, телекоммуникации и сотовая связь. А вот риском вознаграждает сполна. И трейдер начинает осознавать этот риск, только когда приступает к работе с реальными деньгами.

Стереотип 3: научиться спекулировать на финансовых рынках проще простого.

Этот стереотип вызван рекламой различных подготовительных курсов, по окончании выдающих картонную "ксиву" с заковыристой надписью "Валютный дилер-аналитик международного финансового рынка".

Профессия трейдера может быть приравнена к творческим специальностям. Научиться спекулировать за три месяца - это все равно, что учиться играть на скрипке экстерном или заочно. Нет четких правил, по которым движутся цены. Конечно, существуют рынки, где вероятность правильного предсказания достаточно велика, например: доллар/ рубль, доллар/ евро. Но, тем не менее, спекуляция на финансовых рынках требует знания не только международной экономики и финансов, но и методов математического анализа, нейросетей и т.д.

Между тем, среди начинающих трейдеров распространено утверждение о том, что технический анализ - лженаука, и все решает только знание психологии и опыт. Фундаментальный анализ вообще никакого внимания не заслуживает, короче… все построено на интуиции, как при игре в рулетку. Самое интересное, что версию о несостоятельности технического анализа поддерживают многие вроде бы квалифицированные специалисты.

Стереотип 4: пользуясь уже готовыми предсказаниями аналитиков, можно спекулировать, не обладая особой квалификацией.

Действительно, многие дилинговые центры предоставляют, и зачастую бесплатно, прогнозы по рынку FOREX. Делается это, как нетрудно догадаться, в рекламных целях. В тех редких случаях, когда в прогнозе присутствует фундаментальный анализ, он сводится к перечислению основных экономических индикаторов и индексов. Технический анализ, как правило, довольно однообразен. Даже на странице такой солидной компании, как Killney Investments, технический анализ в основном базируется на уровнях Фибоначчи. Стоит ли доверять на самом деле рекомендациям фирм, заинтересованных в том, чтобы трейдеры проигрывали?

Стереотип 5: торговля внутри дня - наиболее прибыльный вид биржевой торговли.

Среди российских валютных спекулянтов интрадэй-торговля приобрела гораздо большую популярность, чем на Западе. Вызвано это, в первую очередь, мечтами сорвать куш в короткий срок. Ко всему прочему, нехватка средств не позволяет российским инвесторам ставить далеко стоящие стоп-лоссы, поэтому среднесрочная и долгосрочная торговля сильно затруднена. Единственный выход - интрадэй-торговля.

Миф о том, что с помощью торговли внутри дня можно заработать 100-150 % от депозита за день, скорее всего, возник в результате обнародования лучших результатов конкурсных счетов. Кому-то просто очень повезло: открылся на все деньги и выиграл. А на реальном счете может ведь и не повезти. Следует учитывать, на конкурсных счетах люди не рискуют реальными деньгами, зато перспектива получить 300-500 USD вполне реальна.

Практика показывает, что российские трейдеры часто торгуют на 1-минутных барах, не зная при этом историю финансового инструмента. С математической точки зрения, интрадей-торговля, например на 5-минутных барах, есть попытка торговли случайным шумом, поэтому является потерей времени. С течением времени те, кто торгуют шум, обречены на поражение.

Хотя краткосрочные колебания не могут быть абсолютно случайными, преддетерменированный компонент в них ничтожно мал. Поэтому чрезвычайно маловероятно, что часто торгующий на коротком временном промежутке трейдер может действительно иметь прибыль на протяжении длительного времени. Кроме того, исследования утверждают об отсутствии циклов во внутридневных данных.

Давайте рассуждать с точки зрения здравого смысла. Если трейдеры, торгующие интрадэй, за день оборачивают депозит со 100-процентной доходностью, то человек, поставивший на кон в дилинговом центре 5000 USD, станет миллионером примерно через десять дней. Где же эти наши "новые Соросы"? Что-то о них не слышно.

Стереотип 6: и последний: механическая торговая система - истина в последней инстанции.

Этот стереотип пока только начинает приживаться на российской почве, поскольку механические торговые системы получили распространение сравнительно недавно. Полная уверенность в правоте системы, особенно если утверждается, что она построена на ультрасовременных технологиях нейросетей, приводит к гипнотическому состоянию: трейдер как зачарованный смотрит на быстрое сгорание своего депозита в тот момент, когда система показывает одно, а Сорос или Баффет делают совсем другое. Рынок никому ничего не должен. Огромные финансовые средства сосредоточены в руках фондов и крупных частных инвесторов, а им буквально начихать на все торговые системы сразу.

Роль рекламы в становлении мифа о FOREX.

Основной лейтмотив рекламы дилинговых центров сводится к тезису о том, что на FOREX можно заработать деньги легким путем. Чтобы продвигать этот тезис в массы в качестве рекламного средства используются, главным образом, псевдонаучные тексты, размещаемые на сайте дилингового центра. Зачастую они сводятся к неким "секретам знаменитых трейдеров", которые чем-то напоминают афоризмы Козьмы Пруткова:

"Тренд заканчивается, когда его становится видно".
"Тренд нельзя предсказывать, в него нужно входить".
"Торгуйте тренды".

Но основная часть рекламных текстов представляет собой ликбез для тех, кто попал на этот сайт совершенно случайно. До кризиса 1998 года FOREX в России представлял собой рынок институционального инвестора, поскольку существовали свободные деньги. Инвестициями на FOREX занимались все, кому не лень, соответственно, дилеры без работы не сидели. Теперь, поскольку, как сказал один премьер очередного правительства, "давалка кончается", рынок переориентируется на частного инвестора (инвестора-трейдера). Банковского дилера нет надобности учить спекуляции, это скорей он может поучить персонал дилингового центра. А вот новые кадры нужны. Причем такие кадры, чтобы за счет их проигрыша дилинговый центр мог существовать.

Почему именно FOREX?

Очень многие специалисты невольно противопоставляют рынки FOREX и STOCKS друг другу. В России, где как говорилось выше, FOREX исторически сформировался как рынок частного инвестора, это противопоставление выражено еще резче. Действительно, даже за рубежом, где торговля с использованием финансового рычага имеет цивилизованный облик, спекулянты на рынке FOREX, как правило, не выходят на фондовый рынок, а профессиональные участники фондового рынка, в свою очередь, выходят на FOREX крайне редко. В России подобное "разделение труда" усугубляется еще и тем, что практика частного инвестирования в акции приказала долго жить после серии банкротств их эмитентов в 1994-95 гг. Мало того, существовавшая до краха финансовых пирамид прослойка индивидуальных инвесторов-рантье была настолько люмпенизированна, что о торговле с использованием кредитного плеча, краткосрочных спекуляциях и т.д. не могло быть и речи.

Если принять во внимание все вышеперечисленное, становится понятным, почему фондовый рынок в России стал уделом только профессионалов, управляющих капиталами крупных институциональных инвесторов. К рынку FOREX даже у тех же институционалов (банков, брокерских контор и т.п.) сформировалось принципиально другое отношение. Если для работы с акциями в финансовом учреждении, нужно не только высшее экономическое образование, но и сертификат ФКЦБ, который простые смертные получают, главным образом, за некоторую мзду, то у соискателя на должность трейдера рынка FOREX зачастую не спрашивают даже и образования. Обычно зачисление на штатную должность трейдера на рынке FOREX происходит на основании результатов отборочных торгов.

Еще одна немаловажная деталь, вытекающая из перечисленных факторов, - отношение многих трейдеров на рынке FOREX к своему занятию как к хобби. Если те, кто работают на фондовом рынке - профессионалы, а иначе просто не может быть, то среди трейдеров на FOREX преобладают именно дилетанты. К сожалению, человек чаще всего приходит к этому занятию случайно. Как правило, те, кто становится трейдерами, клюют на объявления, где предлагается обучение и трудоустройство по новой специальности "аналитик международного финансового рынка". Далее, в большинстве случаев, события развиваются по следующему сценарию: на первом этапе человек начинает считать себя вполне способным зарабатывать на валютном дилинге большие деньги; на втором этапе он приступает к реальной торговле, первоначально выигрывая, а потом начинает проигрывать; на третьем этапе он отходит от этого вида деятельности и возвращается к прежним занятиям. Нередко валютный дилинг остается в качестве хобби, иногда приносящего доход. Однако по статистике, 95% выпускников подобных курсов отсеивается после проигрыша первого депозита. Они больше не возвращаются к этой деятельности, но дилинговые центры свой доход имеют.

Заключение.

Развитие рынка FOREX в России произошло спонтанно, во многом в ущерб становлению других финансовых и товарных рынков. Причины этого явления коренятся в том, что FOREX приносит владельцам дилинговых центров больше доходов, чем дилинг на фондовом рынке, где кредитное плечо по закону не может быть больше 1:2. Левередж, используемый на рынке FOREX, приводит иногда даже опытных трейдеров к отрицательной разности прибыли и убытков, несомненно, давая возможность дилинговым центрам получать стабильный доход. Как мы видим, PR дилинговых центров направлен, в основном, на то, чтобы доказать потенциальному клиенту неимоверную прибыльность операций на FOREX. Здесь нелишне вспомнить цитату из книги Дэвида Спэньера "Что творится в голове у игрока": "Сынок, сколько бы ты ни повидал, чему бы ни научился, всегда помни одно: найдется парень, который покажет тебе новую нераспечатанную колоду карт и предложит пари на то, что из нее выскочит валет пик и нальет тебе в ухо пива. Сынок, не принимай пари, иначе окажешься с полным ухом пива".

Использована информация с сайта:www.bullbear.ru